|
|
楼主 发表于: 昨天 10:27
, 来自:江苏省0==
据了解
近期某地发生多起
通过非正规渠道换汇被诈骗的案件
受害者损失均在百万元以上
公安机关发布预警
提醒大家提高警惕
切勿轻信陌生人的“换汇”说辞
宋女士想给在国外留学的女儿汇生活费，正好看到一位房产中介在朋友圈发布“需要兑换美元”的广告。她线上咨询后得知，中介是帮一位“香港客户”转发信息。随后，中介拉了一个群，方便宋女士与“香港客户”沟通。
当天下午，“香港客户”称已向宋女士的香港汇丰银行账户转入20万美元，并将转账截图发给了她。宋女士在汇丰银行APP上看到“账面余额”确实增加了，便立即将140多万元人民币转入对方指定的银行卡。然而不久后，宋女士接到反诈中心96110的电话，才意识到不对劲。她再次查看账户，发现那20万美元已被“撤回”，而“香港客户”也彻底失联。宋女士共计被骗140多万元。
诈骗手段揭秘
伪装身份：骗子自称境外人员，以“买房”“理财”等理由，先与房产中介、银行理财经理搭讪，再通过这些中间人介绍受害人。
利用规则漏洞：骗子利用境外银行支票结算的延时规则，转账后，受害人的银行APP会显示“账面余额”增加，但“可用余额”并未真正到账。受害人误以为钱已到账，便按对方要求转账。
撤回支票：一旦受害人转账，骗子立即撤回境外的支票结算，钱款瞬间消失。
警方提示
有留学、出境旅游、外贸等换汇需求的，务必通过正规金融机构办理，遵守我国外汇管理制度。境外银行卡支票业务入账时间通常超过24小时，且入账前可以随时撤销。如发现被骗，请保留证据，第一时间拨打110或96110报警。
换外币一定要去正规银行、实体换汇店，或者用大平台官方渠道换，别信社交平台私信的私换。
确认钱到没到账，一定要看“可用余额”，别只看账户总金额涨没涨。
来源｜江苏省公安厅 海盐公安
|
