[法治宣传]留学必看！私下换汇有哪些坑？ [复制链接]

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2025年11月，韩先生因留学需兑换美元，听闻私下换汇的兑换额度更高，且手续简便、即时到账，遂联系一线上中介机构，计划以212.5万元人民币兑换30万美元。韩先生按要求向指定账户完成转账，对方收款后利用境外可撤销的转账途径向韩先生转账美金，待其查验到账后撤回转账。韩先生发觉被骗立即报警，公安机关立案侦查。

2026年3月，该案移送昆山市检察院审查起诉。经查，韩先生的转账钱款由中介机构转存给夏某、李某等四人，他们在明知资金为犯罪所得情况下仍设法隐匿钱款：通过“高薪兼职”或“**”等方式诱骗或招募人员提供个人银行、证券账户，以小额拆分、多层转账等方式转移资金，以购买理财产品、异地取现等方式**资金。

2026年4月，昆山市检察院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对夏某、李某等四人提起公诉。同年6月，法院依法判处四人一年至二年三个月不等有期徒刑并处罚金，依法追缴全部违法所得。